Anàlisi de l’estafa de trucades telefòniques de l’IRS: què esperar el 2019

12.716 nord-americans han perdut un import col·lectiu de 63 milions de dòlars. No formeu part de les estadístiques

Què cal esperar el 2019 Font: WITN

63 milions de dòlars. Aquesta és la quantitat de diners que s'ha perdut a causa de les estafes de trucades telefòniques de l'IRS des de l'octubre del 2013. Segons l'Inspector General del Tresor per a l'Administració Tributària (TIGTA), un braç del govern federal dels Estats Units que garanteix la integritat en l'administració lleis d’ingressos.

Per tant, no és d’estranyar que aquesta estafa ocupi el segon lloc a la llista de 'Dirzen Dozen'. Una llista que recopila cada any l’IRS que posa de manifest les 12 estafes més perilloses dirigides al contribuent. El phishing ocupa la primera posició.

En un comunicat de premsa publicat el març de l'any passat, el comissari de l'IRS, Chuck Rettig, reconeix l'amenaça que representen aquestes estafes de trucades telefòniques, però assegura als ciutadans que estan treballant en col·laboració amb els seus socis de la cimera de seguretat per arribar al capdavant. També adverteix a les persones que siguin especialment prudents durant els darrers mesos dels períodes de presentació d’impostos, de gener a abril, ja que és llavors quan els estafadors llancen atacs a gran escala.

I només per donar més perspectiva al que deia el comissari, aquí teniu una anàlisi feta pels experts a allareacodes.com. Aquesta anàlisi compara el nombre de denúncies de robocall que han presentat els consumidors durant els darrers quatre mesos del període de presentació dels darrers tres anys. Entenem que això no és un reflex directe de les trucades d’estafa fiscal, ja que analitza les queixes generals relacionades amb el registre “No truqueu”, però, no és casualitat que s’observi l’augment just quan la gent està acabant els seus impostos. .

Segons aquesta anàlisi, el nombre de denúncies augmenta un 20% els mesos de març i abril en comparació amb el gener.

Mitjana de queixes per mes (2016-2018)

Un altre desglossament d'aquestes estadístiques per setmanes indica que el nombre de queixes és un 10% superior durant la tercera setmana d'abril que durant l'última setmana de març. A més, en comparació amb tot el mes de gener, aquesta tercera setmana d’abril té 5 vegades més queixes.

Reclamació mitjana per setmana (2016-2018)

Com funciona l'estafa de trucades telefòniques de l'IRS: identificació dels estafadors

El més curiós és que quan se us parla de l’estafa per primera vegada, sona tan obvi que us pregunteu com algú en cauria. Però aquests estafadors executen és tan clínicament que acabes xuclant. Aprofiten la teva por. Emporteu-vos en un estat de pànic de manera que deixeu de pensar lògicament.

Però el 'bo' és que les estafes semblen seguir un guió determinat. La qual cosa fa que sigui molt fàcil identificar-los sempre que se n’informi. I també per això, com veureu més endavant, una de les claus per aturar els estafadors és educar el públic.

Com funciona l'estafa de la suplantació d'IRS

El contacte inicial

Hi ha dues maneres en què els estafadors poden contactar amb vosaltres. En primera instància, us deixen un missatge gravat en què es destaca la quantitat que deueu a l’IRS en deutes tributaris i, a continuació, us demanen que hi torneu immediatament o bé emprendreu accions legals contra vosaltres. I en el segon mètode, es posen en contacte amb vosaltres directament.

Autenticació

Els delinqüents s’identifiquen mitjançant noms falsos i un número de placa insígnia. Utilitzaran sobretot noms americans típics com John Smith i Sarah Walker, però això està subjecte a canvis. També falsifiquen la identificació de la persona que truca, de manera que sembla que rebeu una trucada de l’IRS. Fins i tot us poden demanar que us dirigiu al lloc web de l’IRS per comprovar si realment aquest és el seu número de telèfon.

Els estafadors també poden tenir els darrers 4 dígits del vostre número de seguretat social que utilitzen per validar-se a si mateixos.

Comencen les amenaces

Els estafadors coneixen tots els botons psicològics adequats per prémer. A diferència de les estafes de loteria que s’aprofiten del desig de guanyar diners de la gent, l’estafa fiscal per trucades telefòniques capitalitza la por a la pèrdua i, en aquest cas, la pèrdua de la llibertat. És per això que us amenacen amb detencions o deportació dels immigrants. També poden amenaçar amb revocar la vostra llicència de treball o subhastar el vostre cotxe.

I per assegurar la credibilitat de la seva narrativa, us tornaran a trucar, però aquesta vegada fent falses xifres per suplantar la policia o l’empresa de vehicles de motor.

Un altre enginy intel·ligent que fan servir aquests defraudadors per garantir l’èxit de la seva estafa és aïllar-vos completament. Us amenacen amb no finalitzar la trucada i insisteixen a mantenir una comunicació constant amb ells durant tot el procés. Es tracta de negar-vos l’oportunitat de qüestionar què passa.

Perquè, donant-li una mica d’espai per respirar, començarà a notar les esquerdes de la història. Igual que com rebeu una trucada del 911 quan només és un número SOS. Sí, per si no ho sabíeu, fins i tot en el cas que la policia decidís trucar-vos, mai no apareixeria com a 911 al vostre identificador de trucades.

Tancament del tracte

En la majoria dels casos, aquests estafadors mai no sol·liciten que pagueu el deute fiscal. Només us impulsen les amenaces fins que sou qui ho suggereixi. Tot un moviment intel·ligent si em pregunteu.

Tingueu en compte que durant el període de la trucada els estafadors us connectaran amb diferents persones amb qui heu de parlar mentre intenten simular els diferents departaments de l’IRS. A la fase final, parlarà amb els seus més propers que us orientaran sobre com fer els pagaments. Això implica sobretot transferències bancàries, pagaments amb targeta de dèbit o targetes regal.

Una cosa que destaca en aquests delinqüents és la seva confiança. I com qualsevol expert en vendes i màrqueting us dirà que la confiança és la clau per fer qualsevol acord. Què en essència és el que fan aquests estafadors.

Fins ara tot el que hem dit semblaria legítim a qualsevol, oi? Des de la identificació de la persona que truca fins als noms, el número de la insígnia i fins i tot el seu coneixement de la vostra informació personal, com ara el vostre número de seguretat social. Llavors, com podeu estar segurs que no sigui l’IRS qui crida? Senzill.

Aquests són els signes que no parleu amb l'IRS real

Senyals d'avís

L'IRS mai no us trucarà directament a la vostra línia de casa per exigir-vos que pagueu els vostres impostos. Almenys no abans que us hagin enviat diversos correus electrònics destacant el mateix. I estic parlant del correu caragol que lliura el servei postal dels Estats Units.

L'IRS no amenaçarà d'enviar la policia local per detenir-lo ni tampoc l'amenaçarà de deportar-lo. Això s’està inclinant massa i l’IRS prefereix anar a casa o anar a casa. Per tant, el que poden fer en el cas més extrem és congelar i apoderar-se dels diners dels vostres comptes bancaris. Dic extrem perquè haurà rebut molts avisos abans que això passi.

L’IRS no exigeix ​​pagaments immediats. Això seria contrari a la declaració de drets del contribuent, que estableix que teniu dret a qüestionar i apel·lar l’import indicat com a deute tributari.

L’IRS mai no us enviarà un correu electrònic per sol·licitar el pagament del deute fiscal. Recordeu, correu de cargol!

L’IRS tampoc no us exigirà mai que entregueu la vostra informació financera personal a través del telèfon. Per tant, si la persona que truca demana que li doneu el número o la contrasenya de la vostra targeta de dèbit, és definitivament una estafa. Finalitzeu la trucada immediatament.

Què cal fer quan rep una trucada telefònica IRS Imposter

Com manejar els imitadors d'IRS

Ara sabeu identificar un impostor, però com reaccioneu? Per descomptat, l’important és que finalitzeu immediatament la trucada i no doneu informació personal a les persones que truquen. Si esteu segur que deeu els diners fiscals de l'IRS, us recomanem que els truqueu primer mitjançant el número oficial 800-829-1040 Això us ajudarà a acabar amb els dubtes que tingueu sobre l'autenticitat de la trucada.

Un cop fet això, ara podeu procedir a informar de la trucada que ajudarà el govern en la seva lluita contra les estafes de trucades telefòniques. Hi ha dues maneres de fer-ho.

El primer consisteix a comunicar la trucada telefònica a TIGTA. Tenen un formulari en línia on empleneu els detalls que descriuen com va tenir lloc la trucada.

I l’altra opció consisteix a presentar una queixa a la Federal Trade Commission (FTC). Un organisme encarregat de protegir els consumidors nord-americans.

Informar d’aquests estafadors serà crucial per ajudar aquestes agències a mantenir-se al dia amb la tendència de l’estafa. D'aquesta manera, poden saber si guanyen en aquesta lluita o si augmenten la batalla.

Per informar d’un correu electrònic d’estafa, reenvieu-lo a phishing@irs.gov . I, tot i que això sembla un coneixement comú, no obriu mai cap fitxer adjunt inclòs als correus electrònics.

Mirant l'estafa de trucades de l'IRS mitjançant números reals

La gent no s’adona de la gravetat d’aquesta estafa fins que no ha vist les estadístiques reals. I saps què? Tothom és un objectiu independentment de quin estat es trobi. Però com veureu, alguns estats estan més orientats que d'altres.

Nevada és la que registra més estafes, amb 2.579 persones de cada 100.000 persones que presenten una denúncia. A Califòrnia s’han presentat 1.891 denúncies per cada 100.000 persones. Texas es troba al número 39 de la llista amb 1.421 denúncies. A continuació es mostra un desglossament complet de les queixes per estafa per cada estat.

Distribució de l'estafa de trucades telefòniques als EUA (mapa de calor)

Distribució de l'estafa de trucades telefòniques als Estats Units (Barchart)

Què fan el govern i els organismes implicats en relació amb l’estafa fiscal

Si hi ha alguna cosa que queda clar fins a aquest punt és que l’estafa de trucades telefòniques prospera en la ignorància. El principal motiu pel qual s’està defraudant a les persones és que no tenen informació adequada sobre el tema. Per tant, no és d’estranyar que la principal estratègia bàsica per frenar l’estafa siguin campanyes de sensibilització pública.

Cada any, l'IRS llança una campanya de sensibilització en què educa el públic sobre les 12 estafes fiscals més desenfrenades de la seva llista de 'Dirzen Dozen'.

L'IRS juntament amb TIGTA i FTC també col·laboren amb els mitjans de comunicació, el Congrés i altres parts interessades per garantir que s'arribi al màxim de ciutadans. També estan treballant amb les companyies de telefonia per tancar qualsevol número que informi que participa en aquest frau.

També amb un enfocament més pràctic, el govern ha detingut diverses persones implicades en les estafes i, en fer-ho, ha aconseguit enderrocar diversos centres de trucades. Sorprenentment, la majoria d'aquests centres de trucades es troben fora del país, on el govern no els pot rastrejar.

L’Índia és el principal responsable de la majoria de les estafes. S'ha informat que els centres d'atenció telefònica indis participen en més d'una de cada deu queixes de fraus al Regne Unit. Just l'any passat, 21 individus de diferents estats dels Estats Units van ser arrestats i acusats de conspirar amb altres 32 persones en centres d'atenció telefònica índia per estafar els seus diners a uns 15.000 contribuents nord-americans.

Així que la propera vegada que us pregunteu per què l’IRS sembla que només empra indis només potser perquè és una estafa. Sobretot quan es presenten com a John Smith.

Passos que podeu fer individualment per evitar ser estafats

Tot i que esperem la intervenció del govern, també podeu prendre certes mesures per garantir que no caigueu en aquestes estafes. De què estic parlant?

Familiaritzeu-vos amb la declaració de drets del contribuent. Perquè si ho feu, sabríeu que el contribuent té dret a impugnar la posició de l’IRS i a ser escoltat. Aleshores no us espantareu quan els estafadors us truquen per exigir-vos que pagueu immediatament o, en cas contrari, us arrestaran.

Un altre truc que podeu emprar és l'ús d'un autoresponder que respondrà a les trucades telefòniques de l'IRS estafant i notificant als estafadors que el que fan és un delicte. Sona cursi, però funciona. Sobretot perquè participar en contres augmenta les seves possibilitats d’atraure’t a la seva trampa.

Per protegir-vos dels correus electrònics de pesca, utilitzeu un programari de seguretat com ara antivirus i anti-malware i xifreu les dades sensibles que emmagatzemeu a l'ordinador. El programari també es pot utilitzar per protegir la vostra connexió quan realitzeu transaccions en línia per evitar que els delinqüents cibernètics capturin la vostra informació financera.

Noves tècniques d’estafa

Els estafadors saben que per sobreviure han d’evolucionar. I, doncs, amb les massives campanyes en curs per educar a la massa sobre les seves malifetes, què fan? Canvien de tàctica. Vine amb noves tècniques per estafar ciutadans desprevinguts. Malauradament, fins que no s'hagin presentat queixes sobre una estafa en particular, és difícil saber què faran a continuació. Però aquí teniu alguns nous enfocaments que han estat emprant.

Fer-vos passar per oficials de l’IRS que us volen ajudar a completar el procés de presentació d’impostos

Aquesta tècnica serà especialment eficaç durant aquest temps a mesura que ens apropem al final del període de presentació d’impostos. Els estafadors us truquen o us envien un correu electrònic afirmant que han rebut la vostra devolució de fitxers, però que han de fer algunes verificacions abans de completar el procés.

Phishing per correu electrònic de l’IRS

A continuació, sol·liciten que els proporcioneu el vostre número de seguretat social i altra informació financera, com ara el número de targeta de crèdit. Estigueu avisats. L'IRS no trucarà mai per sol·licitar-vos que proporcioneu aquest tipus d'informació. Els estafadors tenen la intenció d’utilitzar aquesta informació per presentar declaracions fraudulentes i reclamar la devolució.

Orientació a professionals fiscals en lloc de particulars

En un altre gir, els estafadors estan canviant el seu objectiu cap als professionals fiscals. Aquesta estafa consisteix a enviar un correu electrònic als preparadors d'impostos que intenten robar els seus noms d'usuari i contrasenyes. Els estafadors es representen com a associacions estatals de comptabilitat o professionals i inclouen enllaços als correus electrònics per capturar les dades d’inici de sessió.

Aquesta estafa és bastant perillosa, ja que si tenen èxit, els estafadors tindran accés a la informació financera de tots els clients del professional fiscal. Segons l’IRS, els ciberdelinqüents s’han dirigit específicament a professionals de Lowa, Illinois, Nova Jersey i Carolina del Nord. Per evitar aquestes estafes, es recomana als preparadors d'impostos que visitin els llocs oficials d'aquestes associacions en lloc d'obrir els enllaços inclosos als correus electrònics.

Estafadors que suplanten el servei d’advocats dels contribuents (TAS)

Els estafadors també han adoptat una nova tècnica en què criden a les seves víctimes que pretenen ser TAS, una organització independent de l’IRS que ajuda a resoldre problemes entre el contribuent i l’IRS.

Aquests estafadors falsifiquen els números de les oficines de TAS a Houston / Brooklyn i sol·liciten la vostra informació personal, inclòs el vostre número de la Seguretat Social i el número d’identificació del contribuent individual (ITIN).

Aquest és el punt en què us dic que TAS mai iniciarà el contacte amb el contribuent. En contacteu amb ells quan necessiteu ajuda per resoldre un problema de l’IRS.

Estafadors que suplanten els empleats de l’empresa

Aquesta és una altra tècnica perillosa que apunta a moltes persones alhora. Els estafadors suplanten els empleats de l’empresa majoritàriament executius i envien un correu electrònic al personal de recursos humans o nòmines sol·licitant que s’enviï el formulari w-2 de l’organització que conté la informació financera de tots els empleats.

Suplantació d'identitat dels empleats

O amb un enfocament més directe, els estafadors encarreguen als oficials de nòmines que canviïn el compte de dipòsit a efectes de nòmina i, a continuació, procedissin a donar-los un nou compte i número d’encaminament propietat dels estafadors. Aquests són el tipus de correus electrònics que s’han de reenviar a phishing@irs.gov.

Utilitzar els serveis de retransmissió de vídeo per dirigir-se a persones amb problemes auditius

Els estafadors també han adoptat una nova tècnica en què es dirigeixen a persones amb problemes d’audició trucant-los a través del servei de retransmissió de vídeo. Una suposició habitual és que totes les trucades VRS són legítimes perquè hi ha algú que interpreta el missatge.

Estafa d’IRS Video Relay Services

Però la veritat és que els intèrprets de VRS no analitzen les demandes de validesa, cosa que significa que els estafadors poden arribar fàcilment a través d’aquest sistema.

Conclusió: què esperar el 2019

El 2019 sembla que serà un bon any. No per als estafadors, sinó per al govern i els seus ciutadans. Resulta que les nombroses campanyes de divulgació massiva funcionen. Els informes indiquen que fa un temps els estafadors van aconseguir obtenir una víctima per cada 40-50 trucades realitzades. Què tal ara? Bé, ara han de fer 300-400 trucades abans de tenir una víctima.

Per tant, una cosa que podeu esperar aquest any és un augment del nombre de trucades telefòniques realitzades cada dia, ja que els estafadors intenten atrapar més víctimes a la seva web d’estafes. Però fins i tot això resultarà cada vegada menys fructífer a mesura que el públic continua sent educat sobre aquestes estafes.

L'altra cosa que podeu esperar és un canvi en la metodologia dels estafadors. Malauradament, no hi ha manera de saber què faran a continuació. Però una cosa important que sempre heu de tenir en compte és que l’IRS mai no us trucarà ni us enviarà un correu electrònic directament sense enviar-vos un correu electrònic. Familiaritzar-se amb els drets dels contribuents també us permetrà tenir un terreny legal per lluitar contra els estafadors.

Llavors, podem esperar un futur en què els estafadors no puguin aterrar una víctima? Mai digueu mai, però al meu entendre, és molt poc probable. La por és la seva arma. I si s’empeny prou temps, algú es trencarà. Independentment de la seguretat que tingueu, és sempre una estafa. I si no ho és. I és així com aconseguiran alguna que altra víctima.

A més, el fet que canviaran les tàctiques significa que podeu trobar-vos fàcilment enganxats en una nova estafa. Tot i això, l’objectiu final és minimitzar el nivell d’amenaça d’aquestes estafes i diria que lentament s’està assolint.